四、基金称号

本基金称号:嘉实安心钱银商场基金

五、基金的类型

本基金类型:契约型敞开式

六、基金的出资方针

以有用操控出资危险和坚持较高流动性为优先方针,力求取得高于成绩比较基准的安稳报答。

七、基金的出资规模

本基金出资于法令法规及监管组织答应基金出资的金融东西,包含:现金;期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行收据、同业存单;剩下期限在397 天以内(含397 天)的债券、非金融企业债款融资东西、财物支撑证券;以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有杰出流动性的钱银商场东西。

假如法令法规或监管组织往后答应钱银商场基金出资其他品种,基金处理人在实行恰当程序后,能够将其归入出资规模。

八、基金的出资战略(一) 出资战略

1、全体财物装备战略

根据微观经济方针(首要包含:商场资金供求、利率水平缓商场预期、通货膨胀率、GDP增加率、钱银供应量、就业率水平、国际商场利率水平、汇率等),抉择组合的均匀剩下期限(长/中/短)和比例散布。

根据各类财物的流动性特征(首要包含:均匀日买卖量、买卖场所、组织出资者持有状况、回购典当数量等),抉择组合中各类财物的出资比例。

根据各类财物的信誉等级及担保状况,抉择组合的危险等级。

2、类别财物装备战略

根据全体战略要求,抉择组合中类别财物的装备内容和各类别出资的比例。

根据不同类别财物的流动性方针(二级商场存量、二级商场流量、分类财物日均成交量、近期成交量、近期变化量、买卖场所等),抉择类别财物的当期装备比率。

根据不同类别财物的收益率水平(持有期收益率、到期收益率、票面利率、利息付出方法、利息税务处理、附加选择权价值、类别财物收益差异等)、商场偏好、法令法规对基金出资的规则、基金合同、基金收益方针、成绩比较基准等抉择不同类别财物的方针装备比率。

3、明细财物装备战略

第一步挑选,根据明细财物的剩下期限、资信等级、流动性方针(流转总量、日均买卖量),抉择是否归入组合。

第二步挑选,根据单个债券的收益率(到期收益率、票面利率、利息付出方法、利息税务处理)与剩下期限的配比,对照基金的收益要求抉择是否归入组合。

第三步挑选,根据单个债券的流动性方针(发行总量、流转量、上市时刻),抉择出资总量。

(二) 出资决策(1) 决策根据

1)国家有关法令、法规和本基金合同的有关规则。

2)微观经济、微观经济运行状况,钱银政策和财政政策实行状况,钱银商场和证券商场运行状况;

3)剖析师各自独立完结相应的研讨陈说,为出资战略供给根据。

(2) 决策程序

1)出资决策委员会定时和不定时举行会议,根据基金出资方针和对商场的判别抉择基金的整体出资战略,审阅并同意基金司理提出的财物装备方案或严重出资抉择。

2)相关研讨部分或岗位对微观经济首要是利率走势等进行剖析,提出剖析陈说。

3)基金司理根据出资决策委员会的抉择,参阅研讨部分提出的陈说,并根据基金申购和换回的状况操控出资组合的流动性危险,拟定详细财物装备和调整方案,进行出资组合的构建和日常处理。

4)买卖部根据基金司理的指令,拟定买卖战略并实行买卖。

5)督查稽核部担任监控基金的运作处理是否契合法令、法规及基金合同和公司相关处理制度的规则;危险处理部分运用危险监测模型以及各种危险监控方针,对商场预期危险进行危险测算,对基金组合的危险进行评价,提交危险监控陈说;危险操控委员会根据商场改变对基金出资组合进行危险评价与监控。

九、基金成绩比较基准

本基金成绩比较基准:七天告诉存款利率(税后)

告诉存款是一种不约好存期,支取时需提早告诉银行,约好支取日期和金额方能支取的存款,具有存期灵敏、存取便利的特征,一起可取得高于活期存款利息的收益。本基金为钱银商场基金,具有低危险、高流动性的特征。根据基金的出资标的、出资方针及流动性特征,本基金选取同期七天告诉存款利率(税后)作为本基金的成绩比较基准。

假如往后法令法规发作改变,或许有其他代表性更强、更科学客观的成绩比较基准适用于本基金时,经基金处理人和基金保管人洽谈共同后,本基金能够在报中国证监会存案后改变成绩比较基准并及时布告。

十、基金的危险收益特征

本基金为钱银商场基金,是证券出资基金中的低危险品种。本基金的危险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

十一、基金出资组合陈说

基金处理人的董事会及董事确保本陈说所载材料不存在虚伪记载、误导性陈说或严重遗失,并对其内容的真实性、准确性和完整性承当单个及连带责任。

本基金保管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规则,于2019年4月17日复核了本陈说中的财务方针、净值体现和出资组合陈说等内容,确保复核内容不存在虚伪记载、误导性陈说或许严重遗失。

本出资组合陈说所载数据到2019年3月31日(“陈说期末”),本陈说所列财务数据未经审计。

1. 陈说期末基金财物组合状况

2. 陈说期债券回购融资状况

陈说期内本基金未发作债券回购融资买卖。陈说期内本基金每日债券正回购的资金余额均未超越财物净值的20%。

3. 基金出资组合均匀剩下期限

(1) 出资组合均匀剩下期限基本状况

注:陈说期内每个买卖日出资组合均匀剩下期限均未超越75天。

(2) 陈说期末出资组合均匀剩下期限散布比例

4. 陈说期内出资组合均匀剩下存续期超越240天状况阐明

陈说期内每个买卖日出资组合均匀剩下存续期均未超越240天。

5. 陈说期末按债券品种分类的债券出资组合

注:上表中,附息债券的本钱包含债券面值和折溢价,贴现式债券的本钱包含债券出资本钱和内涵应收利息。

6. 陈说期末按摊余本钱占基金财物净值比例巨细排序的前十名债券出资明细

7. “影子定价”与“摊余本钱法”确认的基金财物净值的违反

陈说期内负违反度的绝对值到达0.25%状况阐明

陈说期内每个买卖日负违反度的绝对值均未到达0.25%。

陈说期内正违反度的绝对值到达0.5%状况阐明

陈说期内每个买卖日正违反度的绝对值均未到达0.5%。

8. 陈说期末按公允价值占基金财物净值比例巨细排序的前十名财物支撑证券出资明细

陈说期末,本基金未持有财物支撑证券。

9. 出资组合陈说附注

(1) 基金计价方法阐明

本基金选用固定比例净值,基金比例账面净值始终坚持为1.00人民币元。

本基金估值选用摊余本钱法,即估值目标以买入本钱列示,按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩下期限内均匀摊销,每日计提收益或丢失。

(2) 声明本基金出资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部分立案查询,或在陈说编制日前一年内遭到揭露斥责、处分的景象。如是,还应对相关证券的出资决策程序做出阐明

陈说期内本基金出资的前十名证券的发行主体未被监管部分立案查询,在本陈说编制日前一年内本基金出资的前十名证券的发行主体未遭到揭露斥责、处分。

(3) 其他财物构成

十二、基金成绩

基金处理人依照恪尽职守、诚实信誉、慎重勤勉的准则处理和运用基金产业,但不确保基金必定盈余,也不确保最低收益。基金的过往成绩并不代表其未来体现。出资有危险,出资者在做出出资决策前应仔细阅读本基金的招募阐明书。

(一) 本陈说期基金比例净值增加率及其与同期成绩比较基准收益率的比较

嘉实安心钱银A

嘉实安心钱银B(二) 自基金合同收效以来基金累计净值增加率变化及其与同期成绩比较基准收益率变化的比较

图1:嘉实安心钱银A基金累计净值收益率与同期成绩比较基准收益率的前史走势对比图(2011年12月28日至2019年3月31日)

图2:嘉实安心钱银B基金累计净值收益率与同期成绩比较基准收益率的前史走势对比图(2011年12月28日至2019年3月31日)

注:按基金合同和招募阐明书的约好,本基金自基金合同收效日起6个月内为建仓期,建仓期结束时本基金的各项出资比例契合基金合同(十四(二)出资规模和(八)出资组合比例约束)的有关约好。

十三、基金的费用与税收(一) 与基金运作有关的费用

1、 基金费用的品种(1) 基金处理人的处理费

基金处理人的基金处理费按基金财物净值的0.33%年费率计提。

在通常状况下,基金处理费按前一日基金财物净值的0.33%年费率计提。核算方法如下:

H=E×0.33%÷当年天数

H 为每日应计提的基金处理费

E 为前一日基金财物净值

基金处理费每日计提,按月付出。经基金处理人与基金保管人核对共同后,由基金保管人于次月首日起3个工作日内从基金产业中一次性付出给基金处理人。

(2)基金保管人的保管费

基金保管人的基金保管费按基金财物净值的0.10%年费率计提。

在通常状况下,基金保管费按前一日基金财物净值的0.10%年费率计提。核算方法如下:

H=E×0.10%÷当年天数

H 为每日应计提的基金保管费

E 为前一日的基金财物净值

基金保管费每日计提,按月付出。经基金处理人与基金保管人核对共同后,由基金保管人于次月首日起3个工作日内从基金产业中一次性付出给基金保管人。

(3)与基金运作有关的其他费用

首要包含因基金的证券买卖或结算而发生的费用、基金合同收效往后的信息发表费用、基金比例持有人大会费用、基金合同收效往后的会计师费和律师费、基金财物的资金汇划费用、依照国家有关法令法规规则能够列入的其他费用。该等费用由基金处理人和基金保管人根据有关法规及相应协议的规则,列入当期基金费用。

(二) 与基金出售有关的费用

1、基金转化费用

本基金转化费用由转出基金换回费用及基金申购补差费用构成:

(1)经过代销组织处理基金转化事务(“前端转前端”的形式)

转出基金有换回费用的,收取该基金的换回费用。从低申购费用基金向高申购费用基金转化时,每次收取申购补差费用;从高申购费用基金向低申购费用基金转化时,不收取申购补差费用。申购补差费用依照转化金额对应的转出基金与转入基金的申购费用差额进行补差。

(2)经过直销(直销货台及网上直销)处理基金转化事务(“前端转前端”的形式)

转出基金有换回费用的,收取该基金的换回费用。从0申购费用基金向非0申购费用基金转化时,每次依照非0申购费用基金申购费用收取申购补差费;非0申购费用基金互转时,不收取申购补差费用。

经过网上直销处理转化事务的,转入基金适用的申购费率对比该基金网上直销相应优惠费率实行。

(3)经过网上直销体系处理基金转化事务(“后端转后端”形式)

若转出基金有换回费,则仅收取转出基金的换回费;

若转出基金无换回费,则不收取转化费用。

(4)基金转化比例的核算方法

基金转化采纳不知道价法,以请求当日基金比例净值为根底核算。核算公式如下:

转出基金金额=转出比例×转出基金当日基金比例净值

转出基金换回费用=转出基金金额×转出基金换回费率

转出基金申购费用=(转出基金金额-转出基金换回费用)×转出基金申购费率÷(1+转出基金申购费率)

转入基金申购费用=(转出基金金额-转出基金换回费用)×转入基金申购费率÷(1+转入基金申购费率)

申购补差费用=MAX(0,转入基金申购费用-转出基金申购费用)

转化费用=转出基金换回费用+申购补差费用

净转入金额=转出基金金额-转化费用

转入比例=净转入金额/转入基金当日基金比例净值

转出基金有换回费用的,收取的换回费归入基金产业的比例不得低于转出基金的基金合同及招募阐明书的相关约好。

基金转化费由基金比例持有人承当。基金处理人能够根据商场状况调整基金转化费率,调整后的基金转化费率应及时布告。

基金处理人能够在不违反法令法规规则及基金合同约好的景象下根据商场状况拟定基金促销方案,针对以特定买卖方法(如网上买卖等)或在特定时刻段等进行基金买卖的出资者定时或不定时地展开基金促销活动。在基金促销活动期间,基金处理人能够对促销活动规模内的出资者调低基金转化费率。

注:嘉实安心钱银A、嘉实安心钱银B、嘉实快线钱银A、嘉实逆向战略股票、嘉实新趋势混合、嘉实稳祥纯债债券A、嘉实稳祥纯债债券C、嘉实增益宝钱银、嘉实现金添利钱银、嘉实稳华纯债债券、嘉实致盈债券、嘉实债券、嘉实钱银A、嘉实超短债债券、嘉实多元债券A、嘉实多元债券B、嘉实信誉债券A、嘉实信誉债券C、嘉实周期优选混合、嘉实纯债债券A、嘉实纯债债券C、嘉实钱银B、嘉实中证中期企业债指数(LOF)A、嘉实中证中期企业债指数(LOF)C有单日单个基金账户账户的累计申购(转入)约束,嘉实增加混合、嘉实服务增值职业混合暂停申购和转入事务,详细请见考嘉实基金网站刊载的相关布告。定时敞开类基金在关闭期内无法转化。

2、出售服务费

本基金A类基金比例的出售服务费年费率为0.25%,关于由B类降级为A类的基金比例持有人,年基金出售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金比例持有人的费率。B类基金比例的出售服务费年费率为0.01%,关于由A类晋级为B类的基金比例持有人,年基金出售服务费率应自其到达B类条件的敞开日后的下一个工作日起享用B类基金比例持有人的费率。各类基金比例的出售服务费计提的核算公式如下:

H=E×出售服务费年费率÷当年天数

H 为每日应计提的出售服务费

E 为前一日的基金财物净值

出售服务费每日计提,按月付出。由基金处理人向基金保管人发送出售服务费划付指令,经基金保管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财物中划出,经注册挂号组织别离付出给各个基金出售组织。

(三)不列入基金费用的项目

基金处理人和基金保管人因未实行或未彻底实行责任导致的费用开销或基金产业的丢失等不列入基金费用。

(四)基金处理费和基金保管费的调整

基金处理人和基金保管人可洽谈酌情调低基金处理费和基金保管费,无须举行基金比例持有人大会。基金处理人有必要最迟于新的费率施行日前依照《信息发表方法》的规则在至少一种指定媒体上刊登布告。

(五)基金税收

本基金运作过程中触及的各交税主体,其交税责任按国家税收法令法规实行。

十四、对招募阐明书更新部分的阐明

本招募阐明书根据《证券出资基金法》、《揭露征集证券出资基金运作处理方法》、《证券出资基金出售处理方法》、《证券出资基金信息发表处理方法》、《揭露征集敞开式证券出资基金流动性危险处理规则》及其它有关法令法规的要求,结合本基金处理人在本基金合同收效后对本基金施行的出资运营状况,对本基金原招募阐明书进行了更新。首要更新内容如下:

1.在“重要提示”部分:清晰了更新招募阐明书内容的截止日期及有关财务数据的截止日期。

2.在“三、基金处理人”部分:更新了基金处理人的。

3.在“四、基金保管人”部分:更新了基金保管人的。

4.在“五、相关服务组织”部分:更新直销组织、代销组织的相关信息。

5.在“十、基金转化”部分:更新了基金转化的。

6.在“十二、基金的出资”部分:弥补了本基金最近一期出资组合陈说内容。

7.在“十三、基金的成绩”部分:基金成绩更新至2019年3月31日。

8.在“二十六、其他应发表事项”部分:列示了本基金自2018年12月28日至2019年6月28日相关暂时布告事项。

嘉实基金处理有限公司

2019年8月9日

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